4萬多人被騙40億元！起底這場驚天騙局背後的「秘密」

一年時間，發展會員4.7萬餘人，涉及金額40.6億元。海口市警方近日破獲一起以網路虛擬貨幣「亞歐幣」為名的特大網路傳銷案，涉及人數之多、金額巨大令人驚訝。

記者採訪獲悉，利用互聯網傳銷平台經營，再召開推介會、論壇等來宣傳其合法性和美好願景，令大量投資者受騙。隨著公司資金鏈瀕臨斷裂，投資者「高返點、高收益」的美夢破碎。

「亞歐幣」忽悠4萬餘人上當受騙

今年1月，海口市公安局指揮中心接到群眾舉報，海南跨亞歐網路競技有限公司涉嫌利用網路進行經濟犯罪，其經營的網路虛擬貨幣「亞歐幣」屬於典型的網路傳銷騙局。

海口市警方偵查發現，2016年4月，犯罪嫌疑人夏某榮在海口市工商局註冊成立海南跨亞歐網路競技有限公司（簡稱跨亞歐公司），以經營網路遊戲虛擬貨幣的名義與劉某等人在海口市運營「亞歐幣」項目。「亞歐幣」實際為虛擬產品，夏某榮和劉某等人編製各種身份做虛假宣傳，通過發展會員方式吸收會員資金。

經過警方調查，這個網路傳銷騙局的手法逐漸浮出水面。據了解，跨亞歐公司吸引會員通過「內盤」和「外盤」途徑購買「亞歐幣」。內盤的操作模式是，內盤會員的註冊必須由代理商（上線）推薦且至少購買價值1萬元人民幣的「亞歐幣」。內盤會員購買「亞歐幣」成功後即凍結所有亞歐幣，250天才能解凍完畢，解凍後才能轉到外盤提現或交易。內盤每十天固定漲價一次，會員以此獲利。

外盤的主要作用是用來提現內盤的「亞歐幣」，內盤會員經外盤管理員審核通過後即可提現，同時外盤也兼備單獨買賣、炒作「亞歐幣」的功能。外盤市場價格不固定，跨亞歐公司通過人為操作來控制價格，總體價格呈上升趨勢來吸引更多的人來投資。

據警方統計，跨亞歐公司僅一年時間就在全國範圍多個省市發展內、外盤會員4.7萬餘人，涉案金額40.6億元。

網路傳銷團伙多手段「粉飾」其不法身份

據警方介紹，跨亞歐公司的經營模式是典型的傳銷模式，其組織架構嚴密，分層級代理，最終收集的資金都轉入了夏某榮等人的私人賬戶。

跨亞歐公司以「三級代理、三級分銷」層級作為運營模式，其中省級代理提成30%，往下逐級遞減3%，最低到10%。省級代理資格需繳納1000萬元市場保證金或完成業績9000萬元以上。

而「內盤」吸收資金方式則是由底層會員逐級將購買「亞歐幣」的資金彙集到省級代理商賬戶，省級代理商將收集到的資金轉賬到由跨亞歐公司提供的夏某榮等私人賬戶，跨亞歐公司安排人員核實後將返利和同等價值的「亞歐幣」分別轉入省級代理商賬戶，再由省級代理商根據會員購買情況逐級下撥，會員可通過取得返利資金和亞歐幣解凍後賣出獲利。

那麼它是怎麼在短時間內讓這麼多投資者上當受騙的？

以「高返點、高收益」吸引會員投資

海口市公安局經偵支隊副支隊長任健介紹，跨亞歐公司承諾，投資者購買「亞歐幣」，將享有高額返點利潤。例如，會員投資1萬元，以漲幅0.05元為例，250天解凍完畢後，連本帶息可達到2.25萬元，凈利潤1.25萬元。

打著國資企業和業內專家旗號

海口警方通報稱，跨亞歐公司聲稱有國資背景，創建投資平台可靠度高；犯罪嫌疑人劉某更是宣稱自己是中國虛擬數字貨幣領域的專家。警察調查發現，這些「高大上」的標籤其實都是犯罪嫌疑人捏造的。他們在其他省份也有過非法網路傳銷的「黑歷史」。

給投資者「洗腦」

據了解，跨亞歐公司在國內多個城市的豪華酒店召開了推介會和論壇，給投資者「洗腦」。各級代理還通過組建微信群，宣傳其美好願景，讓不少個人投資者參與購買「亞歐幣」。

新型網路傳銷仍待多部門聯合打擊

任健表示，跨亞歐公司的這種非法經營行為是一場徹頭徹尾的「龐氏騙局」。這家公司通過註冊成立公司披上合法外衣，再罩上「相關權威單位授權」的耀眼光環，但實際上只是靠不斷發展會員收取會員資金維持運營，至案發前公司資金鏈瀕臨斷裂。

據任健介紹，該案破獲難度較大，海口市經偵、刑警、網警、特警支隊及分局等多個單位200多名民警，同時在海南、北京、江蘇、廣東、四川、湖北等6省市實施抓捕，對全國範圍內53個涉案賬戶進行凍結。目前，已抓獲主要犯罪嫌疑人28人，其中19人已被檢察機關批捕。

任健說，新型網路傳銷隱蔽性強，用電腦和手機就可以操作，犯罪嫌疑人分散在國內各地，案件收網時需同時到案，否則就會出現銷毀證據的可能，因此這種犯罪行為需要平時加強各部門聯動，保持高壓監管和打擊態勢。

警方表示，新型網路傳銷涉案範圍廣，亟待工商、公安、金融等部門建立聯合監管機制和聯動打擊機制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態，防止其「裂變式」的增長態勢，讓更多人上當受騙。

（摘自新華社）

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揭秘數字貨幣傳銷：一到返錢高峰就關網跑路

近幾年來，比特幣的火爆讓越來越多的人認識了數字貨幣這一新生事物。然而，也有一些別有用心的人利用這一新概念炮製一個又一個騙局。近日，央行貨幣金銀局的官網發布了一條「關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示」。

央行強調：「我行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂"數字貨幣"均非法定數字貨幣。某些機構和企業推出的所謂"數字貨幣"以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請廣大公眾提高風險意識，理性謹慎投資，防範利益受損。」

26種數字貨幣涉嫌非法傳銷

無獨有偶，近日江蘇省互聯網金融協會結合互聯網傳銷最新特點和模式對2016年出台的《互聯網傳銷識別指南》進行更新。本次《互聯網傳銷識別指南》（2017版）相比去年主要新增數字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分。在數字貨幣傳銷部分，《識別指南》指出，數字貨幣的理解需要一定的門檻，大部分投資者並不懂數字貨幣，很多傳銷分子利用這點進行傳銷行騙，將「數字貨幣」的概念與傳銷結合起來，形成「傳銷式數字貨幣」。

這份指南點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達複利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

傳銷貨幣是怎麼騙人的

據業內人士介紹，傳銷分子的基本套路是傳銷式數字貨幣的「交易行情」基本由特定機構控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，就集中進行拋售，價格一落千丈，投資者最後血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平台直接關閉，組織者失聯，然後到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續行騙。

相比其他傳銷，數字貨幣傳銷一般具有三大特點：一是有實在的產品——數字貨幣，而且被包裝得很高級；二是參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數字貨幣本身；三是數字貨幣會隨著參與騙局的人增加而升值，在數字貨幣升值周期，參與者可獲得數字貨幣的數量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

繳會費號稱可躺著掙錢

據了解，「傳銷式數字貨幣」宣傳的收益模式一般分為「靜態獎」和「動態獎」，都是想滿足一些人「賺快錢」的夢想。「靜態獎」指購買數字貨幣產生的收益。想得到「靜態獎」，投資者必須繳納入會費。

2016年，湖南常德警方破獲了一起美國未來城「萬福幣」特大網路傳銷案。「萬福幣」的「靜態獎」就是，「只要繳納一萬元人民幣即可註冊成為會員，不發展會員，只等萬福幣價格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩賺3倍左右，如果發展得好也可能達到5至10倍。」

今年，中華幣的騙局被媒體揭開。據報道，中華幣的「靜態收益」模式是，註冊成為「中華幣」會員即可購買中華幣，門檻為一單500美元（匯率固定為6.9，500美元即3450元人民幣）。每單500美元中的一部分會作為推廣費用被扣除，剩下的錢每天釋放2%用於購買會升值的「中華幣」，最終保證三年保底6倍收益。

獎勵參與者「拉人頭交會費」

為了吸引更多會員加入，「傳銷式數字貨幣」往往會採取傳銷的方式進行瘋狂推廣，並美其名曰「動態獎」，本質上就是「拉人頭」。

以「萬福幣詐騙案」為例，其「動態獎」是，「根據會員發展人員的多少分為1-5星、1-5金、1-5鑽的三階十五級，每個級別對應不同的獎金回報，發展了下線就能獲得提成，並可層層提成，最低一星級會員可獲得下線會員交納資金10%的提成，發展的會員達到一定數量還可晉陞級別，獲得更多提成；5鑽級會員獲得下線會員交納資金提成比例則高達80%。」

當然，無論是「靜態獎」還是「動態獎」，投資者真金白銀的投入最後只換來賬戶上無法變現的虛擬數字而已。即使有時候騙子會發放現金，也是用後來投資者的錢去補窟窿，和「龐氏騙局」一樣。

價格由莊家幕後操縱「傳銷式數字貨幣」的「交易行情」，完全由組織者和平台方操控。前期為了吸引投資者加入，往往會把價格炒高，一旦開盤，平台方和組織者就會集中拋售套現，價格狂跌。除了組織者和極少數提早退場的人，其他投資者將血本無歸。

據媒體報道，2016年5月，「中華幣」正式開盤，開盤價35元人民幣一枚，開盤才一個小時，價格就跌到了10元，接下來的幾天更是跌到了2元，根本無人接盤，後來一直跌到僅剩5毛錢。

「傳銷式數字貨幣」的交易價格和漲跌形勢完全可由組織者自己設定和修改。據報道，「萬福幣」所稱的國際大盤其實是子虛烏有，都是組織者操縱的。常見的情況是，「傳銷式數字貨幣」到了返錢高峰時，組織者會直接玩失聯，關網跑路。風聲小一點之後再出來活動，包裝一個新概念，繼續這樣騙下去。

拉大旗作虎皮包裝項目

業內人士指出，傳銷貨幣之所以能讓很多人上當，一個重要原因就是常拉大旗作虎皮，偽造官方人士、權威機構的背書，把項目包裝得十分高大上。

「中華幣」介紹材料宣稱，「中華幣」是由中國管理科學研究院設計、中興同壽（北京）生物科技有限公司技術團隊研發的數字加密貨幣。已經被確定為傳銷騙局的「易幣」，在宣傳材料中稱其發行平台「中國網超」系受商務部等5部委的委託搭建，該平台是中國「數字貨幣教學實踐示範基地」之一。

有些傳銷項目即使被查了，也會蟄伏一段時間換個殼繼續做。比如「五行幣」，其前身是一個叫「雲數貿」的組織，2013年就被中國工商總局和公安部定為當年的十大傳銷之一。組織者宋密秋（化名為張健）出獄之後，帶著「五行幣」捲土重來。

五招辨別數字貨幣是否是傳銷貨幣

值得注意的是，比特幣這樣的真正的虛擬數字貨幣與專門騙人錢財的傳銷貨幣有很大不同，投資者必須仔細辨別。《互聯網傳銷識別指南》（2017版）指出， 投資者可以從5個方面判斷數字貨幣是否是虛擬貨幣。

（1）發行方式。虛擬貨幣不依靠特定貨幣機構發行，它依據特定演算法，通過大量的計算產生，是去中心化的發行方式。每個不同的終端節點負責維護同一個賬本，而這個維護過程主要是演算法對交易信息進行打包和加密，而傳銷貨幣則主要由某個機構發行，並且採用拉人頭的方式獲利。

（2）交易方式。虛擬貨幣是市場自發形成的零散交易，形成規模後逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則有某個機構自己發行，並且自建平台來進行交易。

（3）實現方式。虛擬貨幣本身是開源程序，在Github社區維護。其總量限制的參數和方式，均顯示在開源代碼中。而傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，所以其本質跟Q幣一樣是可受網站控制的。

（4）是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化數字貨幣都會在官網的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統的運作機制。而傳銷貨幣重點宣傳的是充值購買交易流程，並不提及其運作機制，甚至網站都沒有源代碼的鏈接地址。

（5）官網是否是https開頭。一般的去中心化數字貨幣的官網和交易網站地址都以https開頭，其目的是這類網址可以很好地保護用戶的數據不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網、交易網站等在內的相關網站都沒有以https開頭。

來源：北京青年報

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