特大郵幣卡詐騙案進入起訴階段 檢方稱案件十分棘手

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作者：第一財經記者 崔澈

7月14日，義烏市人民檢察院通過微信公眾號公布了河北郵幣卡交易中心特大詐騙案的進展，經過前期調查取證，這批案件已進入審查起訴階段。義烏檢方稱，該案具有跨地域性，涉案範圍廣，受害人眾多，案件辦理十分棘手。

郵幣卡交易是近三年來流行起來的一種新型金融詐騙，這種交易把郵票、紀念幣等當做股票來交易，先製造暴漲的行情，在引誘投資者在高位接盤後，行情急轉直下連續暴跌，絕大多數投資者都難逃血本無歸的結局。河北郵幣卡中心是全國交易量最大的郵幣卡平台之一，投資者人數達到幾十萬人。

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警方破獲特大詐騙案

周五，義烏市人民檢察院通過微信公眾號公布了郵幣卡詐騙案的進展，案件已經進入案管和公訴部門，義烏檢方稱，郵幣卡詐騙案具有跨地域性，涉案範圍廣，受害人眾多，案件辦理十分棘手。據悉，義烏警方通過縝密偵查，一舉查處郵幣卡詐騙案21件148餘人。

去年12月29日，浙江省金華市公安局統一調度江南、金東、義烏、東陽、舟山普陀五地警方，在山西太原端掉了一個人數眾多、涉案金額巨大的「網路詐騙團伙」，抓獲犯罪嫌疑人392人。他們都是河北濱海大宗商品交易市場(下稱「濱海大宗」，又稱河北郵幣卡交易中心)會員公司浙江華恩資本管理有限公司的員工。

12月30日，警方順藤摸瓜，凍結了濱海大宗銀行賬戶10.2億元資金，還從交易所伺服器後台導出了由浙江華恩開發的4.5萬名受害者。

記者了解到，今年6月26日，作為特大案件，這起郵幣卡詐騙案被五地警方移送起訴至各自的轄區人民檢察院。接近辦案人員的人士告訴記者，因該案涉案嫌疑人眾多，涉案被害人遍及全國，案件錯綜複雜，接下來檢察院應該還會退查。如案件有新的被害人，將由金華市江南分局統一受理。

浙江華恩不過是濱海大宗約2000家會員公司的其中一家。濱海大宗又稱河北郵幣卡交易中心，2015年清整部際聯席會議對全國貴金屬、原油現貨交易發起新一輪整治後，濱海大宗於當年10月開始轉型交易郵幣卡，並且後來居上，一度以單日20億元左右的成交金額位居全國郵幣卡電子盤首位。到去年底停盤前，濱海大宗一共上線了268隻郵票和紀念幣。

郵幣卡交易涉嫌違法犯罪

和之前的貴金屬、原油現貨欺詐類似，郵幣卡交易屬於一種新型金融詐騙，近三年流行起來。這種交易把郵票、紀念幣等當做股票來交易，先製造暴漲的行情，在引誘投資者在高位接盤後，行情急轉直下連續暴跌。莊家獲得巨額收益後再製造新一輪行情，而絕大多數投資者都難逃血本無歸的結局。目前，各地郵幣卡電子交易平台約有120家。

今年1月9日，證監會主席劉士余主持召開清理整頓各類交易場所部際聯席會議第三次會議，要求用半年時間集中整治地方交易場所。會議指出，一些交易場所公然違反國務院有關規定開展連續集中競價交易，誘導大量不具備風險承受能力的投資者參與投資，涉嫌欺詐誤導投資者，影響社會穩定，亟需予以清理整治。

記者獲得的一份清理整頓各類交易場所部際聯席會議辦公室下發的《關於做好清理整頓各類交易場所「回頭看」前期階段有關工作的通知》(下稱《通知》)，其中對郵幣卡平台欺詐行為有詳細的描述。

《通知》稱，部分文化藝術品類及商品類交易場所，以郵資票品、錢幣、磁卡為交易對象，或以珠寶玉石、茶葉、老酒等為交易對象，進行「現貨發售」，即持有人向交易場所提交一定數量藏品託管後，拿出一定比例供客戶申購，搖號中籤確定申購結果後次日開始連續集中交易。

具體而言，該交易模式分為發售和交易兩個環節，其中，發售環節包括託管、連續競價、電子撮合等方式，全額付款，T+0交易，一般設定10%的漲跌停板。

文件指出，這類交易涉嫌違法違規。現貨發售模式交易環節採用集中連續競價、T+0交易，違反了國發[2011]38號、國辦發[2012]37號文件關於不得採取連續集中競價進行交易、T+5等有關規定。有的交易場所與發行人串通虛擬發行，並無相應的產品入庫，有的甚至直接或通過關聯方坐莊交易，涉嫌詐騙等犯罪。

監管者提醒，郵幣卡雖然發售模式與證券發行上市類似，但是產品上市數量極少，且大多封閉運行，藏品實物託管的真實性存疑。交易品種經平台封閉交易和人為炒作，價格嚴重脫離實際，實物交收比例不高。這些操縱價格、客損分成等行為均涉嫌違法犯罪。

平台篡改數據偵察受擾

記者致電濱海大宗，但截至發稿尚未取得聯繫。周四，濱海大宗繼續發布「停業整頓進展情況」通知，稱根據監管要求，為保障客戶權益，公司自2017年1月20日起停業整頓。公司已經成立停業整頓工作小組，正制定現貨託管發售交易系統合規整改的初步方案。

濱海大宗還稱，自查整頓期間，投資者可隨時登錄交易客戶端查詢所屬賬戶內的資金、持倉情況及資金所在銀行等相關信息。所有會員交易賬戶內的資金、貨權全部安全。

根據清理整頓聯席會議第三次會議要求，各省級政府應當對轄區內交易場所及其代理商進行清理整頓，於6月30日前完成清整驗收工作。不過，目前，河北省還沒有公開驗收交易場所名單和清整工作進展。

接近濱海大宗當地監管部門的人士告訴記者，清理整頓過後，一些問題輕微的交易場所可以重新開業，但是河北郵幣卡不在此範圍中。

目前，我國對地方各類交易場所沒有統一的監管，實行屬地監管，由各省級政府對轄區內各類交易場所進行審批和日常監管。2013年河北省清整驗收交易場所文件顯示，省內各區市級政府及省有關部門應建立健全風險可控、規範發展的長效機制，促進各類交易場所健康有序發展。

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