靠厚獎和榮譽吸引老人的華贏凱來終成騙局 3家線上「輸血」P2P平台均失聯

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從閃亮登場到被廣泛質疑再到項目拆除，巴鐵項目的終結也宣告了華贏凱來的隕落，對於投資人來說，這場夢魘才剛剛開始。

「北京華贏凱來資產管理有限公司（下稱『華贏凱來』）因涉嫌非法集資，已依法立案偵查，目前包括白某某等32人已經抓捕歸案。」7月5日，北京市金融局的一紙通告，再次宣判了華贏凱來的「死刑」。

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專挑老人下手 靠厚獎、榮譽吸引投資

從閃亮登場到被廣泛質疑再到項目拆除，巴鐵項目的終結也宣告了華贏凱來的隕落，對於投資人來說，這場夢魘才剛剛開始。

事情可追溯到2016年5月，巴鐵沙盤模型初次亮相於北京科博會，8月巴鐵一號試驗車在河北秦皇島啟動綜合試驗。但此後不到一個月的時間內，因總設計師宋有洲被曝出只有小學學歷，以及該項目不知是否適用於中國路況等原因，「巴鐵」項目引來業內廣泛質疑。

而更引人注目的是巴鐵投資方「華贏凱來 」，據新京報報道，華贏凱來涉嫌利用「巴鐵」項目，打著地方政府擬建巴鐵「PPP」項目的名義，面向公眾集資。

早在2016年8月，鳳凰WEMONEY通過實地走訪進一步發現，華贏凱來選擇的目標客戶大部分為中老年人，且多以「與政府合作」為噱頭、廣泛分發禮品的形式來吸引投資人。

在一場PPP+P2G創新模式專場講座上，兩位六旬老人向鳳凰WEMONEY透露，因為理財顧問向其透露有獎品，所以他們會來到現場。另一位年過七旬的老人則表示，之所以選擇華贏凱來，是因為這裡的項目都是與政府合作。

鳳凰WEMONEY注意到，理財顧問向在場的中老年人著重推薦了一款名為月月盈的產品。該產品投資期限分別為3個月、6個月、1年，對應的年化分別是8%、10%、12%，1萬元起投。此外，根據不同的大額投資者，還有其他的紅包和禮品獎勵。如簽單50萬元以上的，可以拿到15%的年化收益，以及空氣凈化器、凈水器各一台。

同時，理財顧問還重點展示了華贏凱來的PPP專業委員會會員單位證書。該顧問強調，「這個證書是由財政部PPP專業委員會的總負責人賈康親自簽發」。

值得一提的是，在走廊牆壁兩側，均為華贏凱來所獲榮譽、董事長白志明與外賓合影，這是理財顧問說服老人購買產品的一大談資。

走廊牆壁兩側，均為華贏凱來所獲榮譽、董事長白志明與外賓合影

另據鳳凰WEMONEY現場了解，華贏凱來的模式是P2G+PPP。理財顧問介紹稱，P2G是民間老百姓的錢直接對接政府的項目，因為大家的錢是用來做政府的項目，所以P2G模式在業內有個很好的評價，即「跑不了的資金使用方」。而PPP則是政企合作，指政府和企業去合資修建一些公益性的項目，由企業負責融資建設，政府負責項目的立項，並提供政策保護及法律保護。

事情並未朝著預想的方向發展，由於巴鐵項目未順利開展，「跑不了的資金使用方」也出現了問題。緊接著，2016年9月，華贏凱來發布《關於自2016年9月16日起不再接受提前贖回的通知》稱，自2016年9月16日-12月31日期間，不再接受任何客戶以任何理由提出的資金贖回申請。發布禁止贖回通知後，華贏凱來又於9月16日又發布兌付延遲公告。

此後華贏凱來便逐步陷入兌付危機。在2017年春節期間，華贏凱來稱2017年5月31日前第一筆資金到賬後，便將兌付客戶本金和員工工資，並在18個月內完成全部本息的兌付。

而所謂的兌付承諾並沒有實現，直到5月20日，在陷入兌付危機9個月後，華贏凱來再次公布兌付方案，稱首次兌付比例為債權人本金的1%，二期兌付日期為8月31日前。

一方面是華贏凱來陷入兌付危機，而另一方面，其投資的巴鐵項目也在6月21日被宣告拆除。秦皇島市北戴河區官方表示，將在6月底前拆除「巴鐵試驗線」，恢復道路正常通行。

針對「巴鐵被拆」事件，華贏凱來董事長白志明還曾回應：「那不叫拆，叫轉移」。此外，對於巴鐵項目兌付是否出現很大困難的問題，白志明表示：「兌付在順利進行中，非常順利。」

然而，所謂的「順利兌付」很快被印證為謊言，7月2日，北京市公安局東城分局正式對外通報：華贏凱來因涉嫌非法集資被投資者舉報，目前包括白某某等32名犯罪嫌疑人已經被抓捕。據披露，華贏集團及其子公司未兌付金額達48.86億元，涉及4萬多名投資人。

7月3日，多家媒體報道稱，當日華贏凱來公司大門緊閉，10天前仍高掛著的金色「華贏凱來」招牌也不見影蹤。

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三家關聯P2P平台均失聯

值得一提的是，在廣泛鋪設線下門店的同時，華贏凱來也「積極」布局線上。早在2016年8月，鳳凰WEMONEY曾報道，「投趣網」、「華金所」、「融頭金融」等P2P平台與華贏凱來關係頗為「曖昧」。

華贏凱來陷入巴鐵風波，旗下最先被挖出來的P2P平台就是投趣網。據了解，投趣網目前所屬公司為北京投趣眾融信息科技有限公司（下稱「投趣眾融」），前身最易貸則隸屬於北京全超環球電子商務有限公司（下稱「全超環球」）。

鳳凰WEMONEY查詢企查查發現，全超環球的前股東為華贏凱來董事長白丹青（又名白志明），及其父親白書平，之後全超環球股東變更為李兵五、魏彥芳。而接手最易貸並改名為投趣網的投趣眾融，股東則為李兵五和白小勇。值得注意的是，彼時白小勇在華贏凱來擔任監事。

鳳凰WEMONEY注意到，目前全超環球與投趣眾融均被列入經營異常名錄。

而另一家P2P平台華金所現隸屬於中創共贏（北京）投資有限公司（下稱「中創共贏」），據企查查資料顯示，中創共贏的兩名自然人股東分別為魏彥芳、李兵五。該公司在2015年12月21日發生過投資人變更，而變更前的股東正是北京華贏凱來資產管理有限公司及其董事長白丹青。換句話說，從股東信息來看，華贏凱來曾經是華金所的「爹」。

另據北京商報報道，「華金所」股東李兵五曾同時擔任秦皇島市北戴河區巴鐵科技發展有限公司、北京華贏凱盛投資管理中心等多家華贏系企業的高管。

與華贏凱來存在關聯的還有2015年成立的P2P平台融頭金融。融頭金融全稱為北京融頭信息諮詢服務有限公司（原北京融頭電子商務有限公司），工商信息顯示，其註冊資本10020萬元，但實繳出資額為0，自然人股東是白小勇和魏彥芳。而白小勇正是華贏凱來投資有限公司的監事。

此外，除了相關工商信息與華贏凱來有關聯外，投趣網、華金所、融頭金融三家P2P平台，也均在北京朝陽門銀河SOHO設點，公司地址與華贏凱來位置相近。

值得注意的是，目前上述平台均處於失聯狀態，鳳凰WEMONEY查詢三家P2P平台官網，均顯示其無法打開。

一些互聯網平台明知要求，仍然與各類交易場所合作，將權益拆分面向不特定對象發行，或以「大拆小」「團購」「分期」等各種方式變相突破200人限制。一些產品無固定期限、資金和資產無法對應，存在資金池問題；一些產品未向投資者披露信息和提示風險，甚至將高風險資產進行包裝粉飾，向不具備風險承受能力的中小投資者出售，一旦信用風險爆發，可能影響社會穩定。

來源：鳳凰WEMONEY 作者：劉四紅

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