網路炒匯涉嫌金融詐騙 投資者血本無歸

金評媒（https://www.jpm.cn）編者按：根據相關法律、法規，境內個人從事外匯買賣交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內商業銀行等金融機構辦理。業內人士特別提醒，為了資金安全，請遵守國家法規，不要輕信「網路炒匯」誇大宣傳，堅決遠離網路炒匯活動，以免上當受騙、追悔莫及。

近年來，隨著互聯網的發展，不法分子藉助網路媒介，披著炒匯的外衣，以類似傳銷手法，大肆鼓吹其外匯投資平台「高收益、低風險」，吸引投資者入局，通過誤導下單、私下對沖等欺詐手段，詐騙客戶資金。從警方已查獲案件看，多數涉嫌詐騙。

網路炒匯沒有結束？總有一款等著你

劉女士，陝西西安人，30歲，家庭主婦。2016年初，她聽朋友介紹說網路炒匯是當前很火的一種投資方式，利用幾百倍至一千倍的槓桿可在短期內獲取高收益。經朋友介紹，劉女士擬在一家外匯交易平台上進行投資。

——試水獲利。劉女士並不懂外匯，剛開始僅投入了3000元，並使用100倍的標準槓桿，僅僅一個月資金就翻倍為6000元。劉女士喜出望外，又小額追加了一筆投資，很快又收益頗豐。

——血本無歸。劉女士似乎感覺抓到了一個發財的機會，決定放大槓桿、加大本金，大幹一場。2016年初至2017年5月，劉女士陸續投入的本金超過2000萬元人民幣。可是，「好運氣」似乎再未光顧，劉女士開始接二連三地虧損，最終本金幾乎全部虧空。

——發現貓膩。劉女士事後意識到，虧損的原因並不主要是市場風險，而是投資標的價格疑似在軟體上被動過手腳，導致她多次可實現盈利的交易並未成交。劉女士回憶，2016年4月16日，她執行了一張看跌的黃金/美元訂單，並設置止盈價格為1217.5美元，而當日該平台的最低價格為1218.58美元，因此該筆交易未成交。劉女士找了激石交易平台、香港國泰金業交易平台、堅固環球交易平台等香港外匯交易平台的價格作比較，均顯示當日最低成交價格達到了1216.48美元，差價高達兩美元之多。

——理論無門。在多次找該平台客服理論無果的情況下，劉女士十分生氣，從西安大老遠跑到該交易平台的深圳辦公場所理論，卻被告知，她一直投資的交易平台歸屬境外金融集團，與境內公司無關，境內公司僅負責技術運營和維護。劉女士欲哭無淚，不知道如何向境外公司投訴。她質疑境外公司在中國從事外匯交易是不是可以不受中國境內法律保護和制約。

公安機關已對IGOFX外匯平台涉嫌詐騙案立案調查

帶著劉女士的疑問，記者聯想到近期經常霸佔頭條的IGOFX網路炒匯詐騙事件。記者以IGOFX為關鍵字進一步搜索，發現多家媒體進行過廣泛報道：新浪財經報道，IGOFX外匯平台涉嫌詐騙案已立案，並開始統計投資人提供的資料；和訊網報道，浙江、湖北、江蘇、河北等多個省份公安局已對IGOFX外匯平台涉嫌詐騙案進行立案調查。

記者再以「外匯交易」為關鍵字進行搜索發現，OANDA、福匯MT4、GKFX、ERATOFX等各類外匯交易平台網頁鋪天蓋地，數量高達上千萬。宣傳手法和性質與IGOFX極其相似，也極易通過互聯網搜索獲取。

炒匯平台高端大氣上檔次，個個標榜自己是白蓮花。有的是，讓你日進斗金，掙得盆滿缽滿，讓你「躺著賺美元」，要帶著你走向「成功之路」。有的是，擔心你本金不夠，要幫你加槓桿，「最高可達1000倍」。有的是，拍胸脯讓你放心，表示「高收益，不用擔心被套」。最牛的來了，如果你表示不懂外匯，也可以「跟單牛人，一鍵複製，輕鬆賺錢」。個個都吹得天花亂墜，個個要造福全人類。然而，大幕打開，觸目驚心。

高調宣傳 吹得天花亂墜 無非就是四招

第一招，披上洋裝變身為境外金融機構，實力雄厚。

已立案的IGOFX平台自稱2012年在紐西蘭成立，總部在太平洋的島國萬那杜。萬那杜在哪兒？對很多人來說是個陌生國度。

劉女士涉足的平台自稱為註冊在英國的金融機構，子公司遍布澳大利亞、紐西蘭、香港等全球28個城市。但據知情人士透露，這個平台的實際控制人為內地的一家公司。很大程度上，這些網路炒匯平台背後所謂的境外金融機構可能子虛烏有，實際上都是境內人士控制。

OANDA平台顯示為一家美國公司，在全球包括美國、加拿大、英國等8個金融中心擁有辦事處，客戶遍及196個國家。平台自稱「擁有世界上最大和最準確的外匯匯率資料庫之一」「能提供頂尖級別的各項關鍵要素，受到優秀投資者的青睞」，在官網上羅列的國際獎項多達45項。

GKFX平台自稱總部位於倫敦，辦事處分布在法蘭克福、迪拜和上海等國際金融中心，覆蓋全球14座城市，自稱「雄踞行業翹楚，品牌享譽全球」「屢次斬獲國際多項殊榮」。

嘉盛平台自稱總部設在英國，為「全球個人外匯和差價合約交易行業的引領者」，在全球8個金融中心均設立子公司。

第二招，自稱接受境外多國金融監管，安全可靠。

IGOFX平台自稱接受萬那杜金融服務委員會的監管，不過是否能夠監管有待考量，即使能夠監管，也並不代表平台安全可靠。深圳某知名律所孫律師表示，一些靠外匯監管牌照賺錢的小國家，是黑平台高發地，在萬那杜辦理外匯牌照，只需要2000美元。一旦平台跑路，他們不會管。事實上，即使是美國、澳大利亞，也不保護外國投資者的權益。

FXCM平台網站受澳大利亞證券及投資事務監察委員會、英國金融市場行為監管局監管。

OANDA平台自稱接受英國金融行為監管局、美國商品期貨交易委員會、加拿大投資業監管機構、新加坡金融管理局、澳大利亞證券和投資委員會、日本金融廳等6大金融強國的監管機構審查，絕對保障客戶的資金安全。

GKFX平台自稱受到英國金融行為監管局FCA、德國聯邦金融服務業監察署、捷克中央銀行、斯洛伐克中央銀行、西班牙國家證券市場委員會等機構監管。

嘉盛平台自稱受到英國金融行為監管局、美國商品期貨交易委員會、香港證券及期貨事務監察委員會、日本金融服務管理局、澳大利亞證券投資委員會、英屬開曼群島金融管理局、加拿大投資行業監管組織和新加坡金融管理局等機構監管。

業內人士向記者指出，目前並不知道其他國家是以什麼方式對這些平台進行監管，除了五花八門的日常監管要求，如果每個國家監管機構每年都來個核查、檢查啥的，不知道這些網路炒匯平台怎麼應付的過來。

第三招，宣稱使用MT4正規交易軟體，專業高端。

IGOFX平台宣稱使用的MT4桌面交易終端為全球最方便、最安全的交易平台。

FXCM平台自稱無縫對接國際主流交易工具MT4，5分鐘快速開戶生成MT4交易賬戶。

OANDA平台自稱使用的OANDAMT4終端，擁有專有的MT4掛單指標和技術分析指標。

GKFX平台網頁顯示，將為客戶提供更加專業化的服務，包括MT4桌面版、MT4網頁版、MT4移動版、GKFX網頁版平台等。

嘉盛平台不僅提供MT4平台及自行研發的操盤手平台，還提供一系列高端交易工具、第三方技術分析，幫助客戶判斷交易機會。

平台個個都自稱擁有MT4。什麼是MT4？據百度百科顯示，MT4就是一種專業的市場行情接收軟體，通過與各個交易公司的伺服器地址接入，可即時查看黃金、外匯、股票等交易數據。但值得注意的是，MT4同時也是一款非常強大的可進行模擬交易的軟體。

據知情人士透露，所謂的MT4炒匯軟體就是一個對賭軟體，根本沒有什麼外匯交易，也根本不是平台對外宣稱的對標匯率波動、貨幣市場利差套利等交易。

第四招，鼓吹以小博大，來金銳不可擋。

IGOFX打著「躺著賺美金」的口號，自稱100美元起投，賺取的是全球的錢，不存在泡沫。平台宣稱1年7倍，2年66倍收益，月盈利20%。IGOFX宣傳手冊中排名第一的基金經理，32個月的投資回報率是4915.05%。

「玩過期貨和槓桿的投資者都知道，沒有哪個正規證券公司能提供這麼高槓桿，這不是玩命嗎？他給你開了戶，提供了數據，還包你穩賺不賠？那誰又在虧錢？那麼賺錢的項目幹嘛要帶你玩，不悶聲發大財？還有資金為什麼可以人民幣入市，你的銀行發過你購匯美元的簡訊嗎？有沒有資金監管機構？你的資金真的安全嗎？」業內人士表示，再看看網路搜索的這些平台，普遍高調宣傳為客戶提供高槓桿、高收益產品。

FXCM平台宣稱50元起投，提供400倍外匯槓桿。平台自稱彙集全球交易高手，網站掛出的「交易牛人能力榜單」顯示，牛人盈利率最高達884.37%；嘉盛平台提供的槓桿最高達400倍；億瑞拓平台和IGOFX平台提供的槓桿最高達1000倍；恆億環球平台提供400倍外匯槓桿，宣稱投資零門檻，最高收益87%。

說穿了就是金融詐騙 只不過披著炒匯的外衣

近年來，隨著互聯網的發展，不法分子藉助網路媒介，披著炒匯的外衣，以類似傳銷手法，大肆鼓吹其外匯投資平台「高收益、低風險」，吸引投資者入局，通過誤導下單，私下對沖等欺詐手段，詐騙客戶資金；從警方已查獲案件看，多數涉嫌詐騙。

據知情人士透露，公安部門目前已破獲了「福匯」「匯盈」等網路炒匯平台詐騙案。對IGOFX平台、澳大利亞哈利法克斯平台、「匯盈」平台等網路炒匯平台調查發現，這些炒匯平台名為炒匯，實際根本沒有任何外匯交易。在穿透平台資金流向後發現，資金也未流入境外外匯交易市場，而是轉移至境內外多名個人賬戶，最終疑似流入地下錢莊和參與非法交易。

記者撥打相關監管部門諮詢電話，諮詢內地居民到底能不能在所謂的網路平台上炒匯，上述監管部門均表示，未依法取得境內行業監管部門的批准，在境內組織開展網路炒匯活動屬於非法行為。根據相關法律、法規，境內個人從事外匯買賣交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內商業銀行等金融機構辦理。

「招攬手段如此粗暴拙劣，為什麼你就信了？為什麼你會投資一個自己都看不懂的炒匯交易？是不知道這是騙局，還是自己貪心？還是渴望一夜暴富？人啊，就是一個貪字。看看『善心匯』，短短時間內，入會人數超過了500萬人，涉案資金高達數百億。」外匯業內人士向記者表示，你吃他的利，他吃你的本，千古不變。

業內人士在此特別提醒，為了資金安全，請遵守國家法規，不要輕信「網路炒匯」誇大宣傳，堅決遠離網路炒匯活動，以免上當受騙、追悔莫及。

（編輯：楊少康）

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