美元持續大漲，中國會危險么？

人民幣在最近一些天里兌美元顯著貶值，面對美元走強，中國人民銀行已經連續10次調降人民幣中間價(註：截止周五已人民幣連續11次調降)。而周五(11月18日)美元指數升至2003年4月以來最高水平，並錄得2015年3月以來最大兩周升幅。

美元飆漲，背後的真相是什麼？

1.特朗普：

美元在特朗普勝選後的強勢表現，已令外匯預測專家們被紛紛「打臉」，說好的看空呢？特朗普這隻黑天鵝正在翩翩起舞，金融市場所料未及驚慌失措。

特朗普當選美國總統後，曾經承諾過的大筆財政開銷，正在浮出水面。這些承諾包括削減稅率以及減少監管，投資者們開始相信美國利潤增長將大幅提升，通脹率將回歸，國債收益率曲線將變陡峭，令美聯儲加息預期持續升溫。

2.耶倫和美聯儲高層紛紛「放鷹」

美聯儲主席耶倫本周四(11月17日)在國會的證詞彰顯鷹氣，再加最新公布的美國CPI等數據均表現靚麗，美聯儲12月加息概率直逼100%，美元指數刷新13年半高位至100.67。

今年美聯儲公開市場委員會投票委員、波士頓聯儲主席羅森格倫本周二(11月15日)表示，只有「非常重大的負面消息」才會使美聯儲打消在12月升息的高度預期。羅森格倫指出，如果新一屆美國政府大力刺激經濟，美聯儲將會以較當前計劃更為激進的步伐加息。「如果最終財政政策的寬鬆程度大很多...那麼我們在貨幣政策方便不應該有太多的寬鬆，」他在緬因州波特蘭對企業界表示。「意思就是如果有太多進一步的財政刺激措施，我們將更快速地收緊政策。」

美聯儲理事塔魯洛隨後也表示，現在進行加息是明智的，討論的主題已經轉向加息的合適時機，而不是經濟的疲軟程度。

聖路易斯聯儲主席、美聯儲2016年票委布拉德講話表示，一次加息(很有可能是12月)足以讓貨幣政策回歸中性，在美聯儲看來，通脹預期上升是個好事。

波士頓聯儲主席、美聯儲2016年票委羅森格倫也曾表示支持加息，表示如果12月沒有重大負面經濟信息，那麼市場對12月收緊政策的評估似乎是可信的。

如果美聯儲啟動加息，將引發全球資金進一步湧向美元資產，把美元指數推向更高點，或觸發全球金融大動蕩。

90年代日本股市崩盤，房市崩盤，美元指數上100；然後1997年東南亞金融風暴，香港、東南亞金融海嘯，美元指數上100；接著2015年底，美聯儲加息，美元指數短暫破100，全球30多個國家匯率崩盤，金融大動蕩。

回顧歷史，美元指數一旦突破100，金融危機魅影相隨。現在黃金已連續大跌，美元是黃金天敵，隨著美元指數的走高，黃金也是步步驚心。前車之鑒，不得不警惕。

3.美債收益率：

新加坡銀行外匯策略師Sim Moh Siong表示，「美元上漲是受到美國國債收益率的帶動，但美債收益率漲勢似乎在放緩」

美元指數強勢攀升，人民幣會一貶到底嗎？

外匯儲備在某種程度上可以反映出資本流出的狀況，從2014年年中以來，中國的外匯儲備從將近4萬億美元的高點，滑落至目前的3.2萬億美元，這在某種程度上顯示出資本凈流出的壓力。

無論如何，一旦人民幣貶值預期難以消除，中國經濟對外資的吸引力下降，可能導致外資出逃；而且中國資本賬戶管理相對嚴格也讓外資擔心「進得來出不去」；中國資產價格過高，尤其是樓市暴漲，價格到了頂峰，導致一些中國企業和居民尋找海外投資機會。這些都會帶來資本外流，未來資產「去泡沫」也勢在必行。

但我們也不必憂心忡忡，只要中國經濟保持6.5%左右的增速，在全球範圍內也是高增速國家，人民幣仍是具有投資價值和吸引力的貨幣。同時中國正不斷推進金融改革，設立自貿區，加入IMF一攬子貨幣，努力提升人民幣在國際上的認可度。

美元飆漲，中國政府已做好應對之策，下了好大一盤棋。

中國對於美聯儲加息、美元指數走強，已經提前進行了戰略大布局：在10月開始，以雷厲風行速度展開，那就是：人民幣貶值和房價調控。

1、調整人民幣中間價，使得人民幣匯率快速、小步貶值，逐步貶值到位，降低人民幣貶值的壓力，減少外匯儲備的流失。

2、通過打擊地下錢莊、虛假貿易，限制境外刷卡購買保險等，阻止資金外流通道，保護外匯儲備。尤其是盛行一時的內地人赴港買保險的熱潮該降一降溫了。

3、從2006年到2015年，人民幣持續升值9年，最高上漲32%。巧合的是，這期間也是中國房價飛速上漲的9年。有分析稱，在人民幣貶值背景下，投資者有可能將資產撤出樓市。如今中央開啟了一輪又一輪的樓市調控，擠壓房地產泡沫，避免美聯儲加息、美元走強帶來的樓市大跌。

比如一些外資會撤出中國樓市，一旦資金流緊張，後來接棒的資金跟不上，一些城市瘋狂上漲房價就會戛然而止。如果這種情況全面蔓延，那些炒房的人們將面臨巨大的風險，樓市暴跌隨時可能上演。

面對人民幣貶值，這是一個擠壓資產泡沫，抑制投機炒作的好機會，加上中國嚴格的資本管制，我們是不會輕易被美國剪羊毛的。

人民幣貶值，普通老百姓該做些什麼？

人民幣上升時是買入美元機會，房價下跌時是買入房地產的機會。隨著貨幣超發、匯率下行與美元的上升，人民幣購買力會逐步縮水，財富也在縮水。

有人說繼續投資樓市行不行？目前房地產已進入新一輪調控周期，但投資的邊際效應在遞減。手頭房產太多的，請淡定，注意炒房風險；沒房的或者處於改善型住房的，等到中介哭著打電話的時候，再考慮入手吧。

對於股市，選擇一些好業績、估值不高、不欺詐成性的股票捏在手裡，別去管市場上漲下跌。如果你對股市一竅不通，還是做一個理性的旁觀者吧，股市有風險，這絕對是真理。

如果還有更多的資金，適當配置一部分黃金和美元資產，去抵禦匯率風險，這些就足夠了。

文章綜合：FX168、鳳凰財經、

本文觀點僅供參考，不構成投資建議

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