奇葩P2P疑似跑路：年化收益13倍，公司在蔬菜大棚里

奇葩P2P疑似跑路：年化收益13倍

P2P平台邦歐金服5月20日宣稱「系統升級」暫停運營後一直處於失聯狀態，疑似「跑路」。此平台最高年化收益率超過1300%，公司運營地卻在上海浦東的蔬菜大棚里。而公司法人代表自稱被冒名頂替，公司法人胡曉泉向警方展示的營業執照原件和邦歐金服向投資者提供的營業執照有四處不同，邦歐金服提供的營業執照公章為簡稱。而投資合同中，聲稱投資款由甲方通過邦歐金服平台全權處理，邦歐金服有自融的嫌疑。截至5月24日，「中招」的投資者已有102人，被騙金額約626萬元。

專家點評：邦歐金服最吸引人的地方，就在於收益率極高。與一般P2P平台不一樣的是，邦歐金服以「日息」計算收益，日收益率便達到3%，折算成年化率近1300%。根據最高法對民間借貸利率的規定，法律保護24%內年化利率，允許24%-36%自願支付，超過36%無效。1300%的理財產品意味著借出去的資金成本更高，這種年化利率得不到法律保護。此外，凡是在工商部門登記註冊的公司的營業執照，加蓋的公章必須是全稱，不會出現簡寫，否則就涉嫌文件造假。

山東金生水起涉嫌非法期權眾籌詐騙上億元

近日，山東威海居民張煥雲向濟南濼源派出所報案稱，她因輕信兩年翻3倍的高回報收益謊言，投資15萬元認購所謂的期權眾籌，陷入金生水起非法集資的泥淖。截至5月24日，山東金生水起電子商務股份有限公司集資詐騙金額達上億元。警方介入調查後發現金生水起並無從事金融、證券業務的資質。而公司註冊地址及辦公地址也不斷變換，至此已無法查詢，目前案件仍在偵辦中。

專家點評：眾籌分為投資和融資兩種模式，不管是哪種類型的眾籌模式，其未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式公開向社會不特定對象吸收資金，向出資人承諾回報，它在本質上都是一種非法變相吸收公眾存款的行為，涉嫌非法吸收公眾存款罪。眾籌的項目發起人以非法佔有為目的，虛報項目並發布欺騙性信息，騙取投資人數額較大資金，則會構成集資詐騙罪。

公安部：「民族資產解凍」項目均為騙局

日前，在公安部統一指揮部署下，天津、北京、廣西等地公安機關迅速行動，成功打掉了一個編造「慈善富民總部」機構，以「民族資產解凍」為由發展會員、實施詐騙的犯罪團伙，慈善富民總部」主要組織者陳玉英等人於4月19日以「鳥巢有慈善活動，參加者可領5萬元」，策劃組織會員聚會收取9.3萬人共90萬元報名費。截至5月14日，共抓獲犯罪嫌疑人44名，「慈善富民總部」核心人員以及此次「民族資產解凍」騙局的組織策劃者全部落網。

專家點評：此案中，不法分子謊稱中華民族歷史上各朝代滅亡後以及國民黨潰敗台灣時在大陸和海外遺留保存了巨大財富，國家現委託一些民間組織或企業對這些海外「民族資產」進行解凍，並通過誘騙受害人繳納啟動資金、會員報名費或者投資入股等實施詐騙，同時許諾「民族資產」解凍後，將給予投資贊助者巨額回報，不斷騙取錢財。所有涉及「民族資產解凍」的項目都是虛假騙局，切勿相信，發現被騙立即向公安機關報案。

社會民生

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