券商投顧服務革新平安證券開啟高速「聚粉」模式

券商投顧服務革新平安證券開啟高速「聚粉」模式

杜遠/文

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2017-06-19

在券商傭金普遍降至萬分之2.5的當下，如何轉變經紀業務傳統的經營模式，成為各家券商轉型的重要主題，投顧業務，則是目前券商開闢新興業務增長空間的一個重要板塊。

2015年以來，平安證券順應移動互聯網與金融業深度融合的大趨勢，依託全新換代的APP平台，在業內率先推出視頻投顧；2016年，平安證券從全國各家營業部選拔出優秀團隊打造全新的總部投顧團隊，主打「賺錢組合」產品的訂閱和增值服務，通過APP和微信同時服務各地客戶。

短短几年時間，平安證券投顧服務海量獲客深挖長尾，從做顧問到做產品，互聯網模式成就了平安證券投顧業務的「第二春」。

「大V」投顧聚粉

「現在的狀態太好了，從來沒想到過工作能給自己帶來這麼多粉絲，原來大家都叫我陳老師，如今都叫我陳哥，每天要做的工作很多，但真是感覺到特別充實！」作為平安證券「賺錢組合」中「小賺快跑」的主理人，擁有了近28萬訂閱用戶，平安證券總部投顧團隊金牌顧問陳深感嘆道。

簡而言之，「賺錢組合」是平安證券APP中的一項股票策略服務產品，其核心內容便是投顧的股票策略。「賺錢組合」旗下會有多個不同投顧模擬盤的操作，包括投顧的調倉記錄、投資策略和收益表現等內容，並會推送到每個訂閱股民的手機上。

投資風格以短線操作為主的陳深模擬盤四年累計收益396.38%，最大回撤7.41%，由他主理的策略名為「小賺快跑」，得到了不少投資者青睞，如今擁有28萬「粉絲」的他，儼然已成為一個垂直領域的「大V」。「賺錢組合」旗下有著多種風格的策略產品，除了「小賺快跑」的投顧，以穩健中線風格為主的金牌投顧也獲得不少「粉絲」的青睞。

來自平安證券北京東花市營業部的韓世清以穩健中線風格為主，十年如一日，每個交易日都會記錄自己對當天的盤面分析，這已經是他雷打不動的固定動作。近四年來，韓世清模擬盤累計收益337.17%，最大回撤9.30%。

隨著「賺錢組合」這項創新服務的推廣，平安證券客戶針對個股和投資策略的問題也越來越多。陳深和韓世清每天在寫完要推送的訂閱信息後，還要通過APP里的互動社區，認真地為客戶留下詳盡的解讀。除此之外，平安證券的一部分金牌投顧還會定期通過視頻直播和線下沙龍的方式，就大盤或個股的表現為客戶做講解分析，以增加客戶粘性和服務的親和力。

在平安證券各地的營業部，原來每個投顧一天一般只給二十來個客戶打電話，現在這些「大V」投顧每天至少要服務上百人。

投顧的進化和空間

在移動互聯網發展和意見領袖去中心化的新形勢下，平安證券投顧服務不斷進化，以適應新形勢下投資者習慣和券商經營大環境的變化。

2010年前後，平安證券緊跟監管政策，在全國各營業部推行投資諮詢服務，通過線下推廣投顧簽約來提高傭金，同時用薦股、跟投的方式促進交易。

2015年，平安證券投顧團隊依託全新換代的APP平台，在業內率先推出視頻投顧，通過直播行情、投資者教育、晚間解盤等豐富的視頻內容服務客戶。

2016年，平安證券通過APP進一步推出策略產品「賺錢組合」的訂閱和增值服務，通過APP和微信同時服務各地客戶。

在服務方式改變的同時，平安證券投顧服務的質量也隨之提升，為了促使投顧團隊快速成長，團隊每周會有內部的溝通例會，邀請行業分析師進行交流探討，並進行大盤及行業研判、觀點交流、操盤技能分享等；每季會有集中培訓，會邀請平安證券研究所及外部講師，側重操盤和服務能力提升。而今，平安證券完全按照「私募經理」的標準打造著自己的金牌投顧。

最新數據顯示，平安證券總部投顧「賺錢組合」已推出18個組合產品，在短短的幾個月內，積累了近70萬炒股客戶訂閱，覆蓋移動端交易用戶的90%，而「股市直播」服務人群超過10萬，「趣話財經」日閱讀量的峰值達到48萬人次，「投資內參」峰值突破10萬人次。

就在在平安證券投顧業務不斷「進化」的同時，國內券商經紀業務也正經歷著從過往守株待兔式的靠天吃飯，到主動出擊式的專業服務的轉變。此過程中，為客戶提供專業化、精細化的投顧服務則是其中重要的一環。

值得注意的是，2016年初的一項調查則顯示，目前全國總人數不到3.2萬的持證投資顧問，需要服務A股市場總量接近1個億的個人投資者，投顧服務無疑存在著巨大的市場空間。

據平安證券投顧團隊負責人透露，未來平安證券投顧團隊將以「幫客戶財富保值、增值」為基礎，服務內容從A股延伸到多品種，如期權、港股通、場內基金及資產配置服務等，繼續用好互聯網新媒體和網路流量效應，提升用戶粘性和忠誠度。期望用3-5年的時間，樹立業內一流的「互聯網投顧服務」品牌形象。

（杜遠/文）

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