剛剛,國家放出大消息!搶房時代結束,搶錢時代到了!
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作者:蜜姐
來源:
蜜財富(ID:WJCF99)
打垮一個人最有效的方式是什麼?
是暴力嗎?
雖然暫時被擊倒,但是他早晚都能再站起來。
答案是信用。
當一個人失去了信用,所有人都會對他敬而遠之,他在這個世界上就再無立足之地。
有無信用,不僅可以決定一個人的生存,更是可以決定一個國家的命運。
而國家信用的體現,就是貨幣。
「美元是我們的貨幣,但卻是你們的問題」。
70年代,美國財政部長康納利如此說道。
在以信用為支撐的美元體系下,美國建立了貨幣霸權,自在地玩著錢生錢的遊戲。
它可以一邊印錢、一邊借債,從海外大筆撈錢,然後讓這些錢在美國三大市裡邊錢生錢,再拿著掙著的錢,去剪全世界的羊毛。
那麼,如果失去了信用,貨幣會怎樣?
這就是惡性通貨膨脹。當人民對這種貨幣徹底失去信心,那麼貨幣定價之錨就會被徹底摧毀,貨幣將不能再成為貨幣。
比如一戰之後的德國,當時德國魯爾區工人的工資一天要分兩次發放,因為到了傍晚,一塊麵包的價格在早上能買一棟房子。
最後一個問題,怎樣才能摧毀一個國家貨幣的信用基石?
打敗敵人的最好方式,是從敵人內部開始。
比如,如果一個國家處於長時間的金融無序,瘋狂追求金融套利,爭相吹捧資產泡沫,那麼,一個個能夠提供切實受益的實體領域產業反而被玩壞。
那麼,期限利差就會被抹平,信用利差也被抹平,而在實體產業被擠出的同時,金融資產的風險/ 收益的性價比也會逐漸變差,這時候,就會出現資本外流的情況。
雖然「制度管制」能管得了一時,但註定無法維持這種關門放水泡資產的扭曲,逐利的資本會想盡一切辦法出逃。
這時,本國貨幣定價的信用基石就會被徹底摧毀,貨幣就會面臨嚴重的貶值壓力。
過去兩年,中國的外匯儲備從高峰期下降了一萬億美金。這背後,就是大量資本的瘋狂出逃。
對於我國來說,現在已不存在保匯率還是保房價的問題。當資本大量出逃,匯率保不住,資產也一樣會從高空跌落。
因果總有輪迴。當年種下怎樣的因,現在就要結出怎樣的果。
而且,貨幣對於正在崛起的中國來說,有著更為重要的意義。一個大國,不僅應當是一個經濟大國,更要是一個貨幣大國。
我國現在存在著龐大的進出口貿易,同時又有大批企業走出國門、海外投資,如果事事都要依靠美元,那麼勢必會處處受制於人。
進出口都要被美元資本薅一把羊毛,所耗費用也會大大增加,無法匹配一個大國的地位。
在長遠的貨幣大計面前,房子都是短期的小利益。
現在,人民幣作為一個出海不久的幼雛,正面臨前所未有的挑戰。
想脫離高估陷阱,但又不想被當做弱勢貨幣;想緩解貶值壓力,但又不敢輕易貶值;想穩定匯率,但又不有資產泡沫拖累。
其難度之高,無異於既想要魚,也想要熊掌。
面對這道史上最難選擇題,換了你,你會怎麼做?
讓我們先看一則市場消息。
端午過後,中國人民幣市場氣勢如虹。
從5月25日開始,離岸人民幣經過5個交易日已經暴漲近1000個基點,而在六月開局的第一天,人民幣上漲行情不降反升,連創新高。
這段時間的人民幣暴漲,可謂是對穆迪下調中國評級以及種種空頭的最有力回擊。
這背後,正是國家人民幣維穩的重要一步棋——通過管理預期來堅定人民幣信心、維護人民幣信用。
對於一個投機市場來說,預期是最可怕的。
即使資產價格並沒有下跌,但是如果大家都產生了價格會下跌的預期,那麼就會引起一連串的拋售,這時候,資產價格就算之前沒跌,這下也會一路狂跌了。
所以,對人民幣空頭的吊打,就是管理人民幣貶值的預期。
而5月26日,中國宣布在人民幣對美元匯率中間價報價模型中引入逆周期因子,也是在弱化市場因素,提高央行的調控能力,為人民幣維穩再添助力。
那麼可以預見的是,人民幣持續上漲的概率不大,但仍舊以穩中向好為總趨勢。
蜜姐預計,人民幣可能會通過小幅貶值回歸合理價位,在這期間會產生更大的波動,
因為國家需要時不時打一個回馬槍,打爆做空者的倉位,從而管理人民幣貶值預期。
這手從人民幣角度解決問題後,接下來,你該怎麼做呢?
自然是要從造成人民幣貶值壓力的「元兇」——中外資產水位差,也就是資產泡沫做起。
我國的資產泡沫,都是依靠漫灌式的大水吹捧起來的,那麼要控制房地產等資產泡沫,勢必要約束貨幣創造的核心——銀行。
銀行這種生物,逐利是它的天性。哪怕手裡只有1分錢,也要貸出去,不然它怎麼給存款的人付利息?
由於過去,我國對於金融自由與金融創新的過度寬鬆,使得銀行的主力行為變得更為活躍而危險,
通過銀行槓桿撬動各種金融資產,大量資金以表外業務、理財業務等方式流入了房地產等高風險高回報領域。
在資產泡沫岌岌可危的現在,「金融去槓桿」就是箭在弦上、不得不發。開弓沒有回頭箭,我國的這次「去槓桿」活動,監管底線比你想像的要深,而且持續時間也會更為長久。
考慮到債務危機的問題,本次去槓桿活動會採取一緊一松、張弛有度的方式,但隨著市場逐漸適應後,節奏也將會越來越快。
國家真正的底線可能是:雖然系統性的流動性風險不能出,但是區域性的流動性風險可以有。
漫漫錢荒已至、一眼望不到盡頭。
恐怕銀行等金融機構高枕無憂的日子即將結束,「如果出了問題一定會救機構」的預期將被打破。
如果一兩家區域性銀行出了問題,國家要出手,也是救流動性,救市場失靈,而不是救機構。
這時候,銀行早已不想著爭搶追逐房地產了,能搶到現金才是王道。
相反,在央媽的嚴厲監視下,現在銀行正在努力與房地產做切割,甚至有些銀行,即使房貸批了,也會拖著不發。
雖然市場是親兒子,但是央媽的態度已經很明確了,不能再嬌生慣養了,餓不死就好。
現在的資金面已經非常緊張,看看現在一路狂漲的隔夜拆借利率,你就知道銀行有多缺錢了。
那麼,這對於我們普通人來說,有什麼影響呢?
首先,既然銀行如此求錢若渴,那麼你是不是可以用手中現金高息拯救銀行?
比如貨幣基金,餘額寶的收益近年以來其實是不斷上漲的,目前已經破4%了,我們是不是也可以期待一下曾經的高位?
然後是理財產品,
銀行資金緊張,需要資金支持,就會讓銀行理財產品量價齊升,同時理財收益率也會有所攀升。
這個時候,股市、樓市、大宗商品等投資,蜜姐建議你就不要抱樂觀心態了。
資金的緊張,監管的加強,勢必會對這些市場均產生很大衝擊。
今年以來,股債雙殺、商品血洗的慘劇已經一再發生,
遠的不說,最近兩天(5月31日、6月1日),商品期貨市場就上演了全軍覆沒、滿盤皆綠的雪崩走勢。
而且,其實危險才剛剛開始,未來將會震蕩不斷、閃崩事件將會時有發生。
那些看不懂形勢的、還在盲目囤貨炒作的,只能成為暴跌之下的亡魂。
至於樓市,
現在表面上還在三四線城市瘋狂拿地賣房的開發商,實際上很是缺錢,而且已經債台高築,表面高冷捂盤惜售,其實內心巴不得你早點買了他好成功解套。所以你現在投資買房,等於就是在幫他還債解套。
有一種財富,叫做紙面財富。這時候,搶房搶股搶資產已經成了你最差的選
擇,在資產被凍結的當下,流動性才是王道。
你要做的,就是提高你的資產變現能力,同時管理你的負債水平。簡而言之,多拿錢、少欠債。
這年頭,手裡有現錢的,才是大爺。
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