反傳銷第一人李旭東莞卧底有德瑞澤「巨氧超寶」招商會

最近「反傳防騙熱線」接到全國各地求助者的來電和網上諮詢，反映「湖南有德瑞澤生物科技有限公司」「巨氧超寶」數字積分運營模式涉嫌傳銷，該公司號稱「在2016年9月到12月短短四個月造就了數以千計的百萬富翁、千萬富翁，甚至億萬富翁，創造了行業奇蹟」。這種在短期內就可以「飛黃騰達」的「財富神話」到底是「互聯網+」雙創平台還是掛羊頭賣狗肉的網路傳銷？抱著為廣大投資者負責的態度，小編在2017年6月中旬親自前往有「世界工廠」之稱的廣東東莞，成功打入「有德瑞澤」東莞團隊展開了為期數天的調查。

一、讓人啼笑皆非的誇大宣傳：各類產品是欺騙玩家的道具，「虛擬貨幣」是掩人耳目的幌子

6月13日小編通過網上搜索加了一位姓孫的網友微信，並通過這位「推薦人」於14日順利來到位於東莞南城藝展中心的「有德瑞澤」會所，首先參觀了會所里陳列的少得可憐的幾樣產品，有1.5萬到2.5萬一雙的天價皮鞋，有4、5萬的坐墊，有單調昂貴的女士服裝......

「有德瑞澤」老總吳啟貴

「有德瑞澤」東莞盛世家族創辦人湯豐寧

裡面就是課堂

課堂上進行行業對比，誇大「有德瑞澤」的大健康產業

在課堂上一位女講師首先進行行業分析，誇大「有德瑞澤」的大健康產業，吹噓「有德瑞澤」公司的雄厚背景和神奇無比的「負氧離子」產品。這也是很多傳銷組織慣用的手法：誇大產品功效，矇騙消費者，用天價假冒偽劣產品，消除積分泡沫，騙取投資者錢財。這些所謂的產品只是傳銷道具而已，毫無競爭力。

相比誇大的產品功效，更離譜的吹捧就是「有德瑞澤」的一些荒唐可笑的說謊和子虛烏有的資質，請看網友發來的聊天截圖：

網友發來的該公司宣傳截圖

和所有的傳銷洗腦套路如出一轍，「有德瑞澤」也善於拉大旗為虎皮，打出「國家重點扶持企業」的幌子，並編出拿了三個第一的謊言：1、超寶公司的天寶積分是經中國人民銀行批准發行的有開源代碼的數字貨幣，是中國目前批准交易的三種積分中第一家用於消費投資返利的公司；2、超寶公司是中國第一家拿區塊鏈技術試點牌照的公司，專為天寶積分服務；3、超寶公司是經衛生部批准第一家做醫療改革的試點單位，率先以廣西省全省為試點，遂步到全國，將不再打針、吃藥，專用巨氧超寶產品醫養疾病。這厚顏無恥的說謊，刷新了騙子的新高度。

在長沙召開中國第一屆區塊鏈應用論壇

為了欺騙玩家，通過邀請專家、學者召開所謂的中國第一屆區塊鏈應用論壇，企圖為積分類虛擬貨幣傳銷正名，混淆比特幣和傳銷幣的區別，自證清白。

實際上傳銷組織所鼓吹的「虛擬貨幣」只是一個噱頭，和真正的比特幣完全是兩碼事。由於比特幣、萊特幣等數字資產的暴漲，不少詐騙分子把「數字貨幣」的概念與傳銷、龐氏騙局等古老騙術結合起來，打造出專門坑人的「傳銷式數字貨幣」。為此，央行貨幣金銀局在官網發布《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》。

央行貨幣金銀局透露，近期，個別企業冒用央行名義，將相關數字產品冠以「中國人民銀行授權發行」，或是謊稱央行發行數字貨幣推廣團隊，企圖欺騙公眾，藉機牟取暴利。央行貨幣金銀局相關負責人表示，「我行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂『數字貨幣』均非法定數字貨幣。某些機構和企業推出的所謂『數字貨幣』以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙」。

就是投資者面對真正的「數字加密貨幣」都需要非常警惕，因為目前看，「數字貨幣」還處在發展階段，而且不是法定貨幣，沒有任何官方機構為這類「數字貨幣」做背書，價格是由市場決定的，一天之內都有可能暴跌80%，風險巨大。而傳銷所謂的積分類「虛擬貨幣」實際就是資金盤傳銷，所謂的積分只是一堆數字而已，沒有任何價值可言，都是靠玩家自己炒起來的，純屬是把石頭當金子賣，一旦資金鏈斷裂無人接盤，整個積分盤將轟然倒塌。

二、變相租借第三方支付牌照 無金融牌照資質

通過企業信用信息查詢系統查到「湖南有德瑞澤生物科技有限公司」註冊於2017年2月13日，法人代表吳啟貴，由「長沙星聯商務服務有限公司」、「湖南鈺愷源生物科技有限公司」和楊紅光共同出資一億元組建的股份制公司。成立不到半年，而其全資子公司「巨氧超寶」等幾家公司則成立於2016年，也就成立一年左右時間，子公司比母公司年頭還長，可能天下也僅有「有德瑞澤」一家吧。

支付業務許可證是為了加強對從事支付業務的非金融機構的管理，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規，中國人民銀行制定的《非金融機構支付服務管理辦法》。「有德瑞澤」公司的股東之一「長沙星聯商務服務有限公司」雖然在2013年1月6日拿到了支付牌照，但今年年初，中國人民銀行長沙支行下發通告，長沙星聯商務服務有限公司因「預付卡發行與受理業務不規範，未按規定存放或使用客戶備付金，出借《支付業務許可證》，未按規定辦理變更事項，妨礙人民銀行檢查監督」，被給予「暫停業務，並處6萬元罰款」的處罰；成為今年第一家被暫停所有支付業務的支付公司。

而現在「長沙星聯商務服務有限公司」 好了傷疤忘了痛，對年初中國人民銀行長沙支行的處罰早已忘到煙消雲外，現在跟著吳啟貴的「巨氧超寶」玩傳銷，只怕是賠了夫人又折兵，最終把支付牌照玩完。

「有德瑞澤」在給新人洗腦是鼓吹：「集團擁有完備的註冊和牌照，不是傳銷，國家頒發的牌照，執照，合法性不容質疑」，這也是在混淆視聽。國家嚴格監管金融產品的銷售，除了取得工商部門營業執照以外，還要獲得金融監管部門的行業許可，沒有經過行政許可，都是不合法的。

金融牌照，即金融機構經營許可證，是批准金融機構開展業務的正式文件。目前金融許可證由銀監會、證監會和保監會等部門分別頒發。金融監管根據時段劃分為事前監管、事中監管、事後監管，市場准入制度是事前監管的核心，金融許可證則是市場准入制度的常態表現。

目前，我國需要審批和備案的金融業務資質有三十多種，包括銀行、保險、信託、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當等。而「有德瑞澤」沒有金融牌照，無從事金融業務、銷售理財產品等資質。

需要提醒的是，很多不法網站多利用網路虛擬環境，假冒合法機構的名義，公布虛假的專業資質證書、專業團隊，利用提供類似漲停板股票等營銷策略，引誘投資者上鉤。

三、積分盤模式難以持久，早晚會崩盤

放眼當今「盤界」，各種投資項目泛濫成災，多的是數以萬計，崩盤快如過眼雲煙。很多人玩家不是投資而是投機，都希望自己能夠日進斗金，或是一夜暴富，但淪入盤界，便深入似海。很多人在裡面幾番沉浮早已是傷痕纍纍、精疲力竭。

「巨氧超寶」之前高達40%的月收益

資金盤的實質就是一個泡沫，一個圈錢工具而已，很多盤為了吸引玩家，以高額回報為誘餌，很多項目出來的時候，大家會發現返利很高，隨時退本，靜態動態很各種誘惑，我們最常見的就是朋友圈推廣項目的方式「炫富」，各種收入截圖、各種豪車、美食，各種項目群里也可以看到這樣的談話：「某某做某項目賺了幾十萬上百萬」、「早知道就跟某某做某項目也賺錢了」、「某項目太火了」等等類似這樣的信息，如果你能冷靜下來想想，這些「炫富」的截圖以及這些看起來讓你怦然心動的對話，對改變你現在的狀況和生活有什麼幫助嗎？無論騙子如何花言巧語，只要要謹記一點就不會上當，那就是沒有「天上掉餡餅」的事兒。人天性是自私的，這種抱著大公無私的心態，求著別人去發財，你就得掂量一下這隱藏在背後的貓膩了。

以高收益吸引玩家，難以為繼，泡沫難以消除；降低收益，導致混亂，最後玩家紛紛離場。從巨氧超寶最開始的每月四輪到今天的三輪，靜態從月收益40%到現在的22.5%，再到動態扣這個扣那個，這就是積分盤的宿命：由最初的爆發到撐不了幾個月的沒落，因為積分盤和其它資金盤一樣，也是收益變現和莊家博弈的戰場，雖然有內盤到外盤消化泡沫的閉環模式可以延緩崩盤的時間，但一旦資金鏈斷裂沒有玩家進場早晚也要崩盤，因為這些承諾的高收益不管有沒有人資金進來都是要不斷發放出去的 ，當市場沒有人購買的時候還是要源源不斷的支出，支出不了幾天就撐不下去了。

想通過炒積分不可能做到良性循環

「有德瑞澤」為什麼要把積分拿到「中亞網」（以前是『元寶網』）以類似股票一樣交易製造漲跌，目的就是通過內部會員和外部玩家，吸引大家炒積分（炒幣），形成內外循環消除積分泡沫。炒積分跟炒股一樣有漲有跌，有賠有賺，操盤手希望達到內網一直賺錢吸引更多的玩家入局。按莊家的設想：這個就是真正意義上的有外面人給你買單，真正通過資本市場來消除泡沫，真正實現了羊毛出在熊身上，豬來買單。

把傳銷幣炒成比特幣肯定不現實

而往往事與願違，積分盤高額的靜態和動態收益，只會帶來大量泡沫無法消除，此類盤即使上線2.0交易大盤，也鮮有除內盤以外的玩家炒作外盤積分，明眼人都知道積分交易肯定是來消除泡沫的，沒有人傻傻的去拿本金給別人填補泡沫，設好的圈套也套不住幾隻倒霉的綿羊。

靠「資本市場」消除泡沫做不到，「有德瑞澤」通過內部會員持續不斷的消費投資來促使項目的持續發展，鼓勵會員通過內網去天寶商城消費來消化積分泡沫，無奈產品缺乏性價比和競爭力，積分的泡沫實在太大，靠商城這點杯水車薪解決不了問題。公司沒有造血功能，本身從會員身上剋扣時毫不手軟，更不可能賠錢賺吆喝，就是倒貼錢也補不了積分泡沫這個天大的窟窿。要延緩崩盤的時間，就是繼續加大忽悠，吸引更多的玩家進場。

這種交易結構和投資者構成無疑是非常脆弱的，整個市場的價格波動風險也很大。與此同時，由於缺乏第三方託管，交易平台本身也存在較大的道德風險，一旦出現類似P2P平台跑路的情況，這些積分有可能一文不值。正如元寶網提醒的那樣：不投入超過風險承受能力的資金，不投資不了解的數字資產，不聽信任何以元寶網名義推薦買幣投資的宣傳，堅決抵制傳銷、電信詐騙和洗錢套匯等違法行為。

切記：傳銷和龐氏騙局就是虛構一個不勞而獲的機會，忽悠一群想不勞而獲的人，最終養活了一批真正不勞而獲的人！你想賺的是別人的利息，人家想騙的是你的本金！

四、「有德瑞澤」動態收益模式涉嫌傳銷

「有德瑞澤」的動態收益

「有德瑞澤」所鼓吹的動態收益三級分銷模式模式。傳銷噱頭花樣翻新，但基本套路具有共性，根據《禁止傳銷條例》：收入門費，需要認購商品或交納費用取得加入資格；拉人頭，需要發展他人成為自己的下線；團隊計酬，以直接或間接發展人員的數量或銷售業績為依據計算報酬或獎金。所以，「有德瑞澤」就是傳銷模式。

網路傳銷變種多，投資者應仔細甄別，虛擬貨幣，虛擬積分是現在新型網路傳銷的主要方式，它們利用網路社交平台進行虛假宣傳，承諾高額收益，誘騙網民上當受騙。同時，因為受害人來自全國各地，給執法機關取證也帶來許多困難。在此也提示：不要被網路上不切實際的高額利潤所誘惑，避免遭受財產損失。

「有德瑞澤」等積分盤傳銷反映了當前傳銷的新特點。一是假借虛擬貨幣這一新生事物進行傳銷，同時打著電子商務、三級分銷、區塊鏈的旗號吸引人，一般群眾不了解，容易上當受騙。二是發展會員必須通過網站才能加入傳銷，都有各自的登錄密碼，增加了傳銷的隱蔽性。三是互聯網使傳銷突破了地域和國界的限制，傳播速度快，跨地域，抓捕難，追贓難，除根難。

警方提示，當前網上宣傳的「虛擬貨幣」有一兩百種，真假難辨。利用虛擬貨幣進行非法集資、傳銷、詐騙等違法犯罪活動多發，投資者應仔細甄別。

公安部：這八類理財可能涉嫌非法集資

降息後存款利率下行，銀行短期理財收益率也有所下滑，一些市民為尋求更高收益的投資渠道，容易被動輒打出「年化收益率15%、包賺不賠」宣傳口號的投資項目吸引。然而，看似高收益的投資，背後卻可能潛藏著公司不具備合法資質、違規宣傳等隱患，甚至可能捲入非法集資漩渦。

公安部門特別提醒市民，投資者一定要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規範的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。

目前哪些情況可能存在非法集資風險？

一般來說，遇見以下情形，一定要保持足夠警惕。1.明顯超出公司註冊登記的經營範圍，尤其是沒有從事金融業務活動資格、頻繁變換公司及投資項目名稱；2.許諾超高收益率，尤其是許諾「靜態」「動態」收益；3.以個人賬戶或現金收取資金，現場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；4.在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發放「理財產品」廣告，尤其以老年人為主要招攬對象；5.在發放的宣傳單上印製中央領導同志照片、所謂的領導講話、重要會議文件內容，用以證明所推銷的投資、理財項目受國家支持；6.慫恿群眾將個人房產進行抵押，獲取銀行貸款後投資所謂「項目」或「理財產品」；7.招攬群眾參加在賓館、飯店、寫字樓舉行的「投資」推介會；8.通過群發簡訊、電話等通訊方式推銷「投資項目」、「理財產品」。

防範非法集資有哪些方面值得提醒？

面對非法集資的陷阱，市民要做到：一是對高息誘餌不動心。遇到類似「天上掉餡餅」時得保持警惕，更不能因為眼紅別人發了財，就擋不住誘惑盲目跟風。二是對老闆「實力」不崇拜。有些公司花費巨資做廣告、買頭銜、搞宣傳，因此不能被其看似光鮮的企業形象所迷惑。三是對「官方」背景不迷信。為造勢，有的公司會邀請政府官員參與或者編造官方背景，因此要切記：官員未必就代表官方，有官員參與並不等於就是合法融資活動。四是對熟人「熱心」不輕信。非法集資大多藉助傳銷手段，由於多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任；另一方面，礙於面子也不便推辭，這種方式更容易在民間滲透，危害也更廣。面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。五是對大眾行為不盲從。在公開審理的非法集資案件中，就有個別市約90%的家庭參與了非法集資。不少人參與集資的原因是看到他人參與且獲得了高額利潤，於是紛紛加入，甚至借錢參與。這是盲目從眾的心理，既沒有考察被投資企業和項目的實際情況，也沒有考慮自身的風險承受能力，往往付出慘重的代價。

無法判斷是否為非法集資怎麼辦？

1.看收益率是不是超高。天上不會掉餡餅，高收益和高風險是並存的，犯罪分子的目的是騙取錢財。一個企業正常的年利潤一般不會超過20%，超高利投資回報分配不可能維持太久。市民可對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率，看對方推薦的產品收益是否過高，多數情況下，明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。2.看資質。市民可通過政府網站如證監會、工商局等，查詢相關企業是不是具備相應業務的合法資質，如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。3.看媒體曝光情況。一些影響較大的非法集資犯罪，媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。4.找專業人士諮詢。對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反覆勸說，如果拿不準，可找不涉及該項目的懂行的專業人士商量。5.向相關部門諮詢。如果實在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應當提高警惕，盡量避免上當受騙外，社會公眾可以向有關部門進行諮詢，待了解詳情後再作決定。切不可抱有僥倖心理，盲目投資。

參與非法集資損失自擔

《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（國務院第247號令）第18條明確規定：「因參與非法金融活動受到的損失，由參與者自行承擔。」非法集資本身是違法行為，參與者的利益不受法律保護，其損失國家不代償。

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