在美國存錢取錢及現金交易如何避免犯罪？

美國關於現金存取及現金交易的法律制度一向十分嚴苛，今年中國的演員英達就因存款問題面臨美國法院的宣判，那麼如何避免成為第二個英達？究竟應該如何存款取款才會避免犯罪？現金交易時又該注意哪些問題？How視頻請來資深律師一一為您解答。

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視頻說明

在美國存錢取錢如何避免犯罪？

美國對於現金存取現金交易的相關法律要求十分嚴格甚是嚴苛到了不近情理的地步。之前國內演員兼導演的英達就因此惹上了很大麻煩。根據之前的報道，在2011年4月到2012年3月之間英達將總額46.44萬美元的現金分50次，每次存款額度低於1萬元先後存入他和妻子在美國4家銀行開的6張銀行卡賬戶中。隨後英達被美國國稅局以涉嫌洗錢罪告上法庭，如果罪名成立將面臨罰款50萬坐牢10年的刑法。那麼對於愛使用現金的華人來說在美國生活如何避免像英達一樣由於存錢取現或現金交易而犯罪呢？

避免犯罪方法一

在美國的合法收入如實申報

比如開餐館每天所得在1萬至2萬，在存錢時不要故意存少於1萬元，而是積極如實的將所有錢都存進去。

一方面一年內多次存入現金，每次不超過1萬美金，累計超過10萬美金有可能會被國稅局調查們，所以要如實申報。

另一方面留在手裡的現金很難都花掉，如果之後積累了30萬40萬的現金再存目標就更大。合法收入積極申報，以後該存款用於購買房屋、土地等其它商品時才不會出現問題。

避免犯罪方法二

從中國帶過來的現金直接存入銀行

如果是華人從國內帶到美國的大筆現金，在過海關時必須申報，不申報被發現所有現金會海關被沒收。

既然已經在海關申報過了，就表示政府知道你帶來了多少現金，這時如果你再分開存款被抓住的可能性更大。所以從國內帶的錢不僅要如實申報還要一次性存入銀行。

避免犯罪方法三

他人贈與的現金可靈活考慮

如果是他人贈與的錢，自己並不知道這筆錢有沒有申報。這時若自己去存錢就需要填寫表格說明這筆錢是怎麼來的，一旦贈與人沒有申報那他就會被盯上。

所以面對這種情況，如果只是1萬塊美金不是特別大的數目，可以花出去的，那也可以選擇不存銀行。

這個可以更具自己情況考慮，因人而異。

避免犯罪方法：

合法收入直接存；

從國內帶到美國的現金直接存；

他人饋贈現金來源牽涉到其他人，被贈予人視情況判斷是否需存到銀行。

合法收入到銀行存款方法：

存款方法：

需存入銀行現金額超過1萬美金，需填寫一張表格。

表格涵蓋：

個人信息、存款金額、現金來源

表格填寫完銀行會存檔一份，再送一份給國稅局。

在24小時內存入銀行的現金超過1萬美金也需要申報。

一年內存入現金超過10萬，每次存入不超過1萬美金有可能觸犯刑法，看存款人這樣的行為是不是為了規避申報。如果存款人的目的就是為了規避申報，存款人會觸犯法律。

合法收入存款時也要注意這幾點，避免被盯上產生不必要的麻煩。

現金交易需注意哪些問題：

購買二手商品最好不要選擇現金交易。如果二手商品有問題使用銀行卡支票還能有個記錄，現金沒有記錄除了問題要追討會很困難。

車上攜帶大量現金，被警察查到時很難向警察證明現金的來源及用途是正當的。

盡量避免現金交易，不得以現金交易時也要避免隨身攜帶大筆現金在身上。

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