外媒：摩根士丹利要讓員工成「半機器人」

外媒稱，摩根士丹利計劃利用機器學習演算法來武裝其1.6萬名財務顧問，該演算法會提供交易建議，接管一些常規任務，還能在你生日臨近時發送提醒。

據6月3日報道，摩根士丹利內部將這一項目稱為「下一個最佳行動」，彰顯出在越來越多的公司推出機器人顧問這種全自動平台的時代，作為全球最大經紀公司之一的摩根士丹利打算如何進行員工隊伍升級。

摩根士丹利的想法是，和只用軟體為普通用戶配置資產相比，有演算法協助的真人顧問對於富裕家庭理財來說是一個更好的解決方案。

摩根士丹利財富管理部門首席分析和數據官傑夫·麥克米倫稱，摩根士丹利的演算法將根據客戶的生活經歷和市場變化等因素向員工發送多項可供選擇的建議。他說，電話、電子郵件和網站互動將進行分類管理，以便機器學習程序可以跟蹤並逐步改進它們的建議，從而帶來更多的業務機會。

面對成本更低廉的自動化理財服務的競爭，以及優步和亞馬遜等先驅帶來的較高期待，傳統的證券經紀公司如今也開始規劃它們的數字化未來。事實上，真人理財顧問在面對可能被機器取代的威脅時，最佳的出路恰恰是把這些技術利用起來：演算法加大數據和機器學習。

過去幾十年來，理財顧問都要和數以百計的客戶建立關係；如今，他們面臨的市場信息以及富裕客戶的個人信息之多已經到了難以處理的階段。摩根士丹利的計劃是希望通過鼓勵人工的適時介入從而獲取一定優勢。

「技術可以幫助他們了解市場變化，以及客戶的最新信息，客戶是否正在考慮抵押貸款，還是在處理長輩的殯葬事宜，或者是想要投資國際商用機器公司，」麥克米倫說，「我們會吸收所有這些信息，然後根據它們能為客戶產生多少價值以及客戶做出某一交易的可能性大小進行分級管理。」

摩根士丹利將於7月在500名顧問中進行先行試點，預計年底前全面推廣。

其他高科技工具還有：麥克米倫等人還在研究讓人工智慧助理——就好像經紀商專用的Siri——消化吸收該公司海量的研究報告並回答問題。摩根士丹利一年編寫的研究報告就達到8萬篇。

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