招行如意支行成功保障客戶財產安全 幫助識別電信詐騙

內蒙古金融網報道：近日，招商銀行如意支行如往常一般營業，直到該行貴賓理財經理接待了一名來網點「找媽媽」的特殊客戶。

客戶從澳大利亞歸國探親，媽媽高女士是我行持卡客戶。該客戶來到網點，急慌慌詢問媽媽有沒有來網點？得到否定的答覆後，哭訴著向理財經理述說她的媽媽可能早上被假警察綁架了，自稱是被呼和浩特市公安局帶走，到現在無法取得聯繫。

招行如意支行理財經理一方面盡量安撫孩子的情緒，讓家人不要著急，再多方尋找，讓其儘快做賬戶的口頭凍結處理，另一方面立即與客戶高女士聯繫，希望能夠獲得位置信息或了解點問題詳情。同時，支行櫃區時刻關注客戶賬戶變動情況。在多次電話聯繫無人應答的情況下，理財經理通過簡訊、微信嘗試的與客戶取得聯繫，誠懇的告訴客戶「無論發生什麼，我會想辦理幫你解決」、「你的女兒很著急，我也很擔心，希望回信」。當天下午16:00，理財經理接到了客戶的回電，客戶第一句話就是諮詢基金是否可以贖回等問題。此時，理財經理已經關注到客戶在其他支行申請辦理了網上銀行業務，並且其賬戶有二筆大額資金轉出，都是轉給了在省外某支行開戶的「鄧某某」賬戶，收款賬戶資金很快轉出變為零。通話中，理財經理聽出了高女士說話很警覺、聲音在顫抖，直覺告訴支行工作人員「肯定出事了！」，隨即盡量安撫高女士，獲取有價值的信息，設法幫助高女士擺脫威脅，理財經理做出了大膽的「承諾」，回復說「沒問題，基金可以贖回，但是贖回得來網點找我，得我幫你辦。放心，不管幾點，招商銀行都會等你的！」掛斷電話，理財經理將情況及時的向主管、行長進行了彙報，支行立即成立了應急處理小組，集體研究問題的解決對策，叮囑保安、大堂人員關注高女士到訪網點時的同行人員，如有異常立即報警。時時關注客戶賬務變動並爭取取得與客戶的再次通話，支行在焦急的期盼著高女士的到來。與此同時，第一時間與網上銀行申請支行取得聯繫，調取客戶到訪、業務辦理、離開時的監控畫面，了解客戶的精神狀態及是否有同行人員。通過支行獲取的信息是客戶獨自到訪的網點，狀態一切正常。

當天7:15，客戶獨自來到了網點，理財經理接待了客戶。端上茶，與客戶進行閑聊，希望客戶能夠舒緩緊張。主管第一時間聯繫高女士女兒速來網點，行長、保安等細緻的通過現場產看、監控回放等形式了解客戶來時是否有可疑的同行人員，沒有發現異常。與客戶閑聊中，這位媽媽什麼也不願意說，就是說要用錢，理財經理在努力的穩定客戶情緒，拖延業務辦理時間。女兒很快來到了網點，媽媽看到女兒時再也沒有壓抑控制情緒，哭了，但是仍舊什麼也不說。通過與女兒、客戶的溝通，以及客戶高女士二次獨自到訪網點，支行判斷人身威脅可能並不存在，但可能是遭到了電信詐騙，並且客戶深信其中。為了幫助客戶擺脫騙局，更多的了解真實信息，支行選擇了主動報警。通過呼市公安局賽罕分局刑警隊警官的耐心說教以及詳細的了解情況，答案終於得到了證實，但是客戶此時仍還不願相信這是騙局，依然沉寂在騙子編織的「公、檢、法」騙局中。

原來，犯罪分子首先與這名媽媽聯繫稱女兒涉嫌洗錢犯罪，而後一步步設局引導媽媽自行前往某酒店開放配合辦案詢問，通過幾通陌生電話，幾輪所謂公安局、檢察院、法院司法人員的「好心」案件查詢核實和免責或罪輕建議，輕而易舉的騙得了這位媽媽的信任，並分二筆資金轉至指定的「安全賬戶」，其中包括其給女兒存的定期的澳大利亞元結匯成人民幣轉出。

縱觀此案，詐騙分子的詐騙手法並沒有獨到的創新之處，受騙客戶還是一名高級知識分子，並且對騙局深信不疑，直至公安局刑警隊景觀現場說教多次，才慢慢相信自己陷入騙局。近年來，高知人群成為了大額詐騙的重災區，網上不時也爆出清華老師被電信詐騙1760萬之類的消息，據統計，醫生、老師等專業人員證實最易受騙的行業，不禁讓人大跌眼鏡，原來低智商才被騙一直是大家的誤區。（稿源：內蒙古金融網）

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