網點業務知識測驗

多選題

1.櫃面現金業務檢查頻率要求是（ ）。

A.一級分行每年對所轄二級分（支）行的檢查不得低於兩次，每兩年覆蓋全部二級分（支）行，且每個二級分（支）行被查的營業網點不得少於兩個

B.二級分（支）行每季度對所轄營業網點的檢查次數不得低於一次，每半年覆蓋全部營業網點

C.營業網點負責人每月檢查所有現金櫃員尾箱不少於一次

D.營業網點現金業務主管應不定期抽查普通櫃員尾箱，每月至少覆蓋全部普通櫃員一次；同時，每月還應對全部櫃員尾箱（含輪休櫃員、營業網點維護自助設備）進行集中全面檢查

答：ABD

2. 櫃面業務專用章檢查頻率是( )。

A.營業網點負責人應每月對本網點封存保管的櫃面業務專用章以及營運主管使用保管的櫃面業務專用章進行全面檢查，每季度與個人存款與投資部門相關業務人員共同對本網點外幣代兌專用章的使用保管情況進行全面檢查

B.營運主管應不定期抽查網點在用櫃面業務專用章的使用與保管情況，每月對本網點除外幣代兌專用章以外的櫃面業務專用章進行檢查，檢查面要達到100％(印章檢查頻率應從嚴遵從分行其他監督檢查所規定的時限)

C.二級分行渠道管理部門對其封存保管的櫃面業務專用章，應由負責印章封存、保管以外的工作人員每季度至少全面檢查一次

答：ABC

3.櫃面業務專用章的使用和保管遵循「誰使用、誰保管、誰負責」的個人負責制原則，下列環節正確的是（ ）。

A.營業時間，櫃面業務專用章必須做到專匣（屜）保管，應在使用人視線之內固定存放，低櫃區應放置在帶鎖的抽屜內；臨時離崗，人離印章入屜上鎖；可分人用印，嚴禁個人之間私自授受櫃面業務專用章；非經辦人員嚴禁動用櫃面業務專用章

B.非營業時間，櫃面業務專用章必須由保管使用人專匣上鎖後，入現金尾箱或處於視頻監控範圍內的保險柜保管

C.外幣代兌專用章非使用時，應專匣上鎖，存放在外幣代兌機構營業場所的保險柜內

答：BC

4.個人手持外幣現鈔結匯，超年度結匯總額，需要提供（ ）。

A.本人經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》

B.本人原境內存款銀行外幣現鈔提取單據

C.有交易額的相關證明材料

D.本人有效身份證件

答：ABCD

5．檢查人員的工作職責包括（ ）。

A.負責相關業務檢查，承擔相應檢查監督和業務輔導職責，提出風險防範措施和管理建議

B.督促被查單位進行整改

C.定期向管轄行報告檢查情況，遇重大違規行為應及時上報

D.負責整理建立檢查檔案和檢查資料庫

E.參與檢查發現的案件事故調查

答：ABCDE

6．( )可以在標準版智慧櫃員機上辦理。

A.開戶

B.電子銀行開通

C.外匯買賣

D.支票購買

答：ABC

7.不相容崗位是否有效分離，重點關注 ( )。

A.網點現金櫃員、自助設備管理員、複核員

B.上門服務人員與櫃面賬務處理人員;對賬人員與相關賬務處理人員

C.匯票或本票專用章保管崗與匯票或本票憑證保管和使用崗

D.同城票據記賬崗、清算崗、交換崗;賬務核算崗與檔案保管崗

E.單位資金證明受理崗、複核崗、審批崗

答：ABC

8.營運主管在每日營業前應做好以下工作（ ）。

A.接收營業機構現金尾箱

B.召開晨會

C.營業前檢查

D.工前準備

答：CD

供稿：天津分行

註：可能存在分行間差異，請注意甄別。

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