繁榮中醞釀的危機——泡沫
世界上的每次經濟危機,都發生在經濟繁榮以後。為什麼繁榮會導致經濟危機呢?我最近會寫一系列文章進行分析和論述。
繁榮之所以會導致經濟危機,主要是繁榮會導致泡沫、債務、貧富懸殊、過剩等嚴重的問題,進而導致社會部分人不滿情緒增加。最後,輕則出現經濟危機,重則出現社會動蕩和戰爭。
今天我就先分析一下,為什麼經濟繁榮會導致泡沫的出現。
因為經濟繁榮,可支配收入也不斷增加,人們的購買力不斷增加(包括債務消費透支未來消費)。在滿足日常需求以後,人們多餘的錢更想進行投資升值。經濟繁榮往往在國際經濟長期持續增加以後出現的,原因是長期的經濟發展,讓人們收入穩定,對未來大家信心百倍,認為收入是可以持續增加的。這時候人們會放心的消費和增加債務。
1、人們的收入穩定持續的增加;
由於經濟長期持續的發展,人們的收入穩定而持續的增長。
2、資產價格穩定長期上漲;
收入持續穩定的增長,人們可支配的收入不斷增加。人們的消費觀念會逐漸改變,會增加對房屋和金融資產方面的投資。人們為了讓多餘的錢保值和增值,會逐漸投資一些金融或固定資產。購買的增加會導致資產價格長期的上漲。
3、人們對未來信心的增加,危機意識的淡薄,債務消費意識強烈;
4、政府為了國民滿意,會儘力維持經濟的繁榮;
5、資產價格的長期上漲和收入的穩定增加會吸引大量的投資者進入,進而推高資產價格和促進繁榮;
6、金融機構在經濟繁榮期間會增加更多的貸款,因為貸款者的收入和資產價格都上漲,銀行認為貸款的安全的;
債務消費和投機導致需求短期大幅增加,並推高資產和金融價格。而資產和金融價格的上漲反過來有讓投資者的賬面財富不斷增加。這些投資者的獲利,會吸引更多的人去購買和投資這些固定和金融資產。
資產價格上漲會導致資產的供應不斷增加,而債務消費不可能永遠增加,遲早一天會導致供過於求。因為債務消費僅僅是透支未來需求,而投機需求並不是真正的需求,更類似一種囤積需求。囤積的目的是為了賺錢,一旦不能獲利,囤積需求就會變成供應。債務消費和投機最後只能加劇未來的供過於求,不僅導致價格的崩潰,還會導致社會需求的長期低迷。也就是最終的泡沫破滅。
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